В Україні будьякий банк може ухвалити рішення про закриття рахунку клієнта на підставі рішення про припинення ділових відносин із ним.
Про це сказано в матеріалі UBR. Зазначається, що йдеться про нові правила поводження банків із клієнтами, які набули чинності у вересні. Вони регулюють низку питань, пов'язаних із відкриттям, закриттям рахунків і депозитів.
Банк може ухвалити таке рішення, оцінивши ризики обслуговування клієнта з погляду фінансового моніторингу. Рахунок закриють, якщо банк не зможе оцінити походження коштів клієнта, переконатися в законності походження тощо.
При цьому банкіри стверджують, що не можна говорити, що клієнт про це не дізнається або втратить при цьому свої кошти.
"У разі припинення ділових відносин і закриття рахунку кошти з рахунку може бути виплачено клієнту через касу банку або переведено на рахунок клієнта, відкритий в іншому банку", – говорить начальник юридичного управління банку "Кредит Дніпро" Олександр Ярецький.
Крім того, НБУ заборонив банкам закривати поточні рахунки клієнтів, якщо грошові кошти заморожено відповідно до законодавства з питань фінмоніторингу.
"Це означає неможливість для клієнта розпоряджатися такими замороженими коштами до закінчення процедури їх блокування", – додав Ярецький.
